AML und Verifizierung bei Luckyhunter Casino

Geldwäscherei ist keine abstrakte Bedrohung, sie trifft auch Online-Casinos. Auf dieser Seite legen wir offen, welche Pflichten wir als MGA-lizenzierter Anbieter erfüllen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäscherei

Luckyhunter Casino wird von der Luckyhunter Gaming Ltd. mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA). Seit unserer Gründung 2023 wenden wir deren Anti-Geldwäscherei-Regime vollständig an. Das bedeutet konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir verstehen ihre Transaktionen, und wir melden Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Nicht jeder Account wird gleich intensiv geprüft, sondern dort, wo das Risiko höher ist, greifen strengere Kontrollen. Dafür schulen wir unsere Mitarbeitenden regelmässig, führen interne Audits durch und aktualisieren unsere Prozesse, sobald die Vorgaben der Regulierungsbehörde sich ändern.

Wann wir Sie verifizieren

Die vier Auslöser

Die Verifizierung ist kein einmaliger Akt, sondern an klare Ereignisse geknüpft. Wir prüfen Ihre Identität gestaffelt, damit Sie schnell spielen können, bevor aber Geld fliesst, müssen wir wissen, wer Sie sind.

• Bei der Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenbanken sowie Prüfung der Sperrlisten.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
• Bei Schwellwerten: einzelne Transaktionen oder kumulierte Zahlungen oberhalb bestimmter Beträge lösen eine erneute Prüfung aus.
• Bei Auffälligkeiten: ungewöhnliche Einzahlungsmuster oder widersprüchliche Angaben führen zu einer vertieften Überprüfung.

Welche Dokumente wir brauchen

Für die Identität genügt ein gültiger Reisepass, ein Personalausweis oder ein Führerschein, jeweils mit foto und gut lesbaren Daten. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder einen offiziellen Brief, nicht älter als drei Monate. Gehört die Zahlungsmethode nicht direkt Ihnen, verlangen wir zusätzlich einen Nachweis, etwa das Foto einer Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres TWINT- bzw. PostFinance-Zugangs.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert im Regelfall 24 bis 48 Stunden ab dem Moment, in dem vollständige und lesbare Dokumente bei uns eingehen. Unvollständige Einsendungen verlängern die Frist, weil wir dann nachfordern müssen.

• Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Account hoch, im Bereich für die Kontoverifizierung.
• Ein automatisierter Vorabgleich prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Format.
• Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Prüfung vor und gleicht die Daten mit Ihrem Profil ab.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer präzisen Nachforderung.
• Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie eine Bestätigung, und die Auszahlung wird freigegeben.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Dokumente einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Meldepflicht verlangt es. Nach der Prüfung bleiben die Dokumente in einem geschützten Archiv, nicht in allgemein einsehbaren Systemen.

Warum wir nach Herkunft fragen

Wenn Ihre Einzahlungen in auffälligem Missverhältnis zu Ihrem Profil stehen oder Transaktionen ein Muster ergeben, das wir nicht einordnen können, fragen wir nach der Herkunft der Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass Gelder, die über unser Casino laufen, aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug, einen Erbschein, ein Notariatsdokument über einen Verkauf oder die Bestätigung über den Verkauf von Kryptowährungen. Bei Spielern aus der Schweiz genügt oft ein aktueller Bankauszug, aus dem die Einzahlungen hervorgehen. Solange die Prüfung läuft, pausieren Auszahlungen; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Wie wir Zahlungen überwachen

Ein und Auszahlung im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Querverbindungen analysiert. Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten, lehnen wir ab; Dritteinzahlungen sind untersagt. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist, soweit technisch möglich. Kryptoauszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Grenzen und Ausnahmen

Der monatliche Rahmen von 20.000 CHF gilt pro Spieler, nicht pro Methode. Übersteigen Ihre Auszahlungen die Tageslimite, verteilen wir die verbleibenden Beträge auf die Folgetage, ohne dass Sie erneut Dokumente einreichen müssen. VIP-Mitglieder mit abgeschlossener vollständiger Verifizierung erhalten höhere Limits und eine bevorzugte Bearbeitung, weil deren Risiko bereits umfassend bewertet wurde.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung, bleiben wir handlungsunfähig im rechtlichen Sinn, und das hat Konsequenzen. Die erste und mildeste Massnahme: Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen nehmen wir dabei weiterhin an, solange kein konkreter Verdacht besteht.

Bleiben angeforderte Dokumente über längere Zeit aus oder widersprechen die eingereichten Unterlagen Ihren Angaben, sperren wir den Account vorübergehend. Lässt sich die Identität auch dann nicht klären, schliessen wir das Konto endgültig und zahlen das Guthaben auf eine verifizierte, Ihnen gehörende Quelle zurück. Besteht der Verdacht auf Geldwäscherei oder andere Straftaten, sind wir verpflichtet, den Fall an die zuständigen Behörden zu melden; darüber informieren wir Sie vorab nicht, da dies die Ermittlung gefährden würde. Fragen zu Ihrem Verifizierungsstatus beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschereigesetz vor, das an die europäischen Richtlinien angelehnt ist. Grund dafür sind mögliche nachträgliche Untersuchungen: Behörden müssen auch Jahre später nachvollziehen können, welche Prüfung wir wann und mit welchem Ergebnis durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern kein anderes Gesetz eine längere Speicherung verlangt. Fordern Sie während der Laufzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Unterlagen an, erhalten Sie diese ohne Angabe von Gründen. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente ist ausnahmslos ausgeschlossen, solange Ihr Account aktiv ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Accounts?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden, gerechnet ab dem Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Einsendungen verlängern die Bearbeitung.

Muss ich für Auszahlungen dieselbe Methode nutzen wie für Einzahlungen?

Ja, soweit technisch möglich zahlen wir auf die Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Das schreibt die Anti-Geldwäscherei-Regulierung vor und schützt Sie vor Missbrauch Ihres Accounts.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Solange die Prüfung offen ist, pausieren Auszahlungen, Ihr Guthaben bleibt aber erhalten. Liefert sich der Verdacht nicht ausräumen, schliessen wir den Account und erstatten das Guthaben auf eine verifizierte Quelle.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich bei gesetzlicher Meldepflicht.

Akzeptieren Sie Zahlungen von einem Konto meiner Familie?

Nein. Einzahlungen müssen von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren eigenen Namen läuft. Dritteinzahlungen lehnen wir ab und buchen sie zurück.